Top 3 errores de inversión que Millenials POR HACER Shiv P.

Mientras carrera informa son importantes, dinero aconseja también playa papel muy importante. Millennials menudo les resulta muy difícil tactfullymanage sus decisiones de inversión de forma independiente. Aquí están los principales errores 3investment

. que Millennials su mayoría hacen

Descripción

Muchos conozca cómo romper una entrevista, o networksocially. Pero cuando se trata de hacer personal   inversión; decisiones

, muchos pueden sentirse purgada con dinero en efectivo, que también si el individuo ha juststepped en su primer trabajo

Mientras carrera informa son importantes, dinero asesora! también jugar un papel muy importante. Millennials menudo les resulta muy difícil tactfullymanage sus decisiones de inversión de forma independiente. Aquí están los principales errores 3investment

. que Millennials su mayoría hacen

1. No hay inversiones de jubilación

La mayoría de los Millennials no dan una primera idea de theirretirement inversiones. Una de las principales razones que están detrás es un alto nivel de deuda levelof en su cabeza. Sin embargo, el interés compuesto podría tener un impacto majorprogressive si uno planea en sus 20 y 30 años. Entonces, ¿cómo hacer aproper planificación de las inversiones de jubilación?

Esencialmente, antes de que usted va a invertir en cualquiera de las instituciones de inversión theretirement, debe tener en cuenta los siguientes factores encuenta y elegir en consecuencia, España ¿Cuál es sus metas y objetivos financieros post- jubilación

? ¿Cuántos años de jubilación?

¿Cuántos años en la jubilación?

¿Cuál es su perfil de riesgo actual?

¿Tiene una sana diversificación a través de sus clases de activos?

Es mucho más fácil empezar, pero uno tiene que empezar! Incluso la inversión asmall de INR 50.000 tendría un impacto enorme si usted está planeando década foros del interés compuesto!

Inversiones conservadoras Too Much

Millennials invierta muy conservadora pensando theirlong horizonte de inversión a largo plazo. Por otra parte, prefieren inversiones en efectivo. El mainproblem es dinero pierde valor cuanto más tiempo se lleva a cabo, y también en el momento ofinflation no mantenerse al día!

Sin embargo, la celebración de dinero en efectivo no es una mala idea si estás seguro Ofthe propósito. Diga, fondos de emergencia - usted debe tener al menos 6 meses de livingexpenses en ahorros que podrían ser fácilmente disponibles & accesible en tiempos ofemergencies (médicas /urgencia financiera de emergencia). Aunque es difícil de hitfor 6 meses de una sola vez, es más fácil de ahorrar al menos el 30% de su everymonth salario. El quid está formando un hábito de ahorro y observar cómo que el 30% se incrementa gradualmente.

Ninguna comprensión de Inversiones

Sería desalentador si no se analiza de cerca cómo isyou're hacer inversiones. Digamos, ¿cuánto dinero estás invirtiendo en su PF? ¿Te has preguntado acerca de las comisiones de gestión? Y cuánto le costyou si usted mantiene sus inversiones actuales? Análisis Fee es una muy cruciales inversiones planificación partof para usted podría analizar el riesgo que implica fácilmente.

La lección principal es si usted no entiende yourinvestments, usted estaría perdiendo dinero innecesariamente, ya sea invirtiendo en aportfolio que no está diversificada, o en los gastos de gestión. Por lo tanto, se preparan para tomar acall hoy con el fin de hacer que todas sus inversiones a la derecha en el futuro. Askpeople confías en busca de ayuda y orientación. Nunca es demasiado tarde para que la generación del milenio togive un kickstart para su financiación personal. Usted todavía tiene un largo horizonte longinvestment Hotel ! Sobre el autor

Shiv Kumar Pandey es un vendedor en línea y professionalwriter. Él crea el contenido profesional para varios negocios incluyendo MaargFinancial Planificadores, uno de los asesores financieros más conocidos en Mumbai, India.