Bangalore extravagante 2 & 3 BHK apartamentos opciones de Prestige Project

Como usted sin duda sabe, el actual paisaje real estate Ilena con un gran número de propiedades que se sientan en el mercado a la espera de Besold. El resultado de este exceso de viviendas sin vender ha llevado a un aumento ofinventory y una disminución en los precios del mercado de bienes raíces.

Si usted ha comprado una propiedad en la última década, es posible que uno de theArm propietarios que quedó atrapado en el tormenta perfecta de bienes raíces: liberallending prácticas junto con los precios inmobiliarios inflados y la resultingcrash que ha llevado a un número récord de ventas en corto y REO. Prestige Augusta Golf Village La tormenta se Rising: la Reservecontinuously Federal bajó la tasa de descuento con la esperanza de despreciar un economyfollowing lento el colapso punto com y la tragedia del 9/11. Para los consumidores, thissignificantly reducido el costo de pedir dinero prestado y, como resultado, se disparó el cielo -el bienes demandfor. En tanto que los valores inmobiliarios subieron, servicelenders y los grandes inversores institucionales como hipotecarios Fannie Mae comenzaron torelax sus políticas crediticias.

Si bien es fácil mirar hacia atrás y asignar la culpa a ambos los préstamos industryor el prestatario por desastre financiero actual, a corto plazo resultados de thepolicies parecía beneficioso para todos: la economía se recuperó, los préstamos de los prestamistas weremaking, los inversores hipotecarios estaban haciendo casas de dinero, los agentes estaban vendiendo, vendedores de propiedades hicieron enormes ganancias y los compradores de casas estaban comprando más housethan que de otro modo será capaz de pagar. Ciertamente no había señalamientos en el momento quizás estábamos demasiado ocupados contando todo nuestro dinero ...

A medida que el precio de la vivienda aumentó, el número de compradores cualificados capaces topurchase estas propiedades disminuyó. Directrices de préstamo pronto cambiaron causando anincrease en la piscina de los compradores accesibles. Estándares de préstamos típicos historia laboral comola, comprobante de ingresos, una baja puntuación de crédito de pago y buenas pronto gaveway a un ambiente donde se podía obtener un préstamo con muy littledocumentation no mucho por medio de un pago inicial, y mucho menos de las puntuaciones terrificcredit.

Mientras que las calificaciones del prestatario para la compra puede haber sido cuestionable, sowere los tipos de préstamos estos prestamistas estaban vendiendo: ser de interés solamente y theadjustable hipoteca de tasa los principales culpables. La hipoteca de tasa ajustable (ARM) fue diseñado para comenzar a una tasa fija baja en el inicio de la loanallowing una para calificar y luego ajustar hacia arriba. El plan para el prestatario wasto refinanciar fuera de la ARM en un préstamo de tasa fija a 30 años estándar antes TheArm ajustado.

Esto funciona bien en teoría, siempre y cuando el mercado inmobiliario sigue valor climbin. Cuando los precios del mercado comienzan a estabilizarse problemas

dado el relativamente corto período de tiempo en el que el ARM ajustaría, theprinciple en este tipo de préstamo no disminuyó mucho, en todo caso, en el caso ofan préstamo de interés solamente. Una vez que los precios inmobiliarios comenzaron a ceder, la refinanciación laPropiedad ya no era una opción porque el nivel necesario de la equidad requiredto refinanciar ahora era inalcanzable.

Y aquí estamos ...

Eso fue un recuento rápido de cómo nos encontramos en el entorno raíces distressedreal actual de hoy. Prestige Augusta Golf Village BangaloreBefore seguir adelante, vamos a llegar una definición de los dos términos mencionados abovebecause los veremos muy a menudo para los próximos años: un corto de saleoccurs cuando el dueño de casa debe más en la obligación hipotecaria de laPropiedad venderá para y el prestamista está de acuerdo en permitir que el alojamiento hasta sellshort de toda la obligación del vendedor en lugar de ejecución hipotecaria. Un REO, o "bienes inmuebles propiedad", es un término contable utilizado por la lendingindustry cuando una propiedad está embargada y embargada por el banco. Una vez thehome propietario deja de pagar la hipoteca, lo que antes era un activo para el prestamista isnow un pasivo? Para tener una referencia rápida, siempre se puede distinguir el camino dos termsthis:. El vendedor todavía posee la propiedad en una venta corta (aunque thelender tiene la aprobación final a la venta), mientras que el prestamista posee la propiedad outrightwhen se convierte en un REO

En nuestro el próximo artículo veremos algunas maneras en las que un vendedor atrapado en una shortsale o al borde de la ejecución hipotecaria puede ser capaz de encontrar a sí mismos resolución anacceptable a su tema de bienes raíces.