La trampa UKs Renta - ¿Cómo puede aterrizar e Inversores Viviendas Proporcionar Soluciones? por Bradley Weiss

Menos personas son buyingthan alquilan casas en 2015. Esto probablemente tiene más amplio impactsin social y económico de Gran Bretaña - que la inversión del sector privado puede mitigar.

propiedad de vivienda ha aumentado en general en el Reino Unido durante la 20 ^{siglo XX, infits y barrancas y con interrupción importante en las consecuencias de Two.But Guerra Mundial en la última década, sobre todo a raíz de la crisis financiera de 2008, las tasas de propiedad han disminuido de 69 por ciento a 67,5 por ciento (de 2004 to2008 ) - Debido a el rápido aumento de los hogares pricesof contra salarios planas y prácticas crediticias más estrictas. Según estadísticas toGovernment (Departamento de Comunidades y amp; Gobierno Local, Inglés Vivienda Encuesta 2012-2013), de los 7,5 millones de inquilinos privados en theUK, dos terceras partes son incapaces de ahorrar dinero para un depósito a casa con opción de compra, probablemente porque en promedio 40 por ciento de sus ingresos se gasta cada mes onrent .}

Esta es la consideración akey para la industria de la construcción residencial, así como itsfinancial partidarios. Strategicland desarrolladores trabajan en áreas que no contienen la vivienda a getplanning aprobaciones de las autoridades para construir el desbloqueo; este es un componente esencial ofincreasing inventario de viviendas del país. Si la oferta de viviendas canrise - una tarea fundamental que se opone a casi nadie - entonces simple economía dictatesthe de precios de la propiedad y el alquiler de voluntad meseta y tal vez incluso caer. Francia El socialimpact de un menor número de propietarios puede jugar de muchas maneras. Los hogares que no logran geton las escaleras de propiedad, la llamada Generación de Renta dice que en el "renttrap," están en desventaja podría decirse que al igual que sus hijos y comunidades. Somestatistics a tener en cuenta incluyen:

la acumulación de riqueza

- Propietarios ver sus inversiones crecen con el año en que ocupan sus viviendas. Si bien las crisis económicas pueden alterar esto en el corto plazo, históricamente hogares aumentan en valor, incluso como los costos basados ​​en hipotecas siguen siendo relativamente estática.

Ripple efecto

- Como los valores de las casas suben, los que poseen sienten más ricos y tienden a gastar más. Dentro de lo razonable, lo que es bueno ya que alimenta la economía en general

Ventajas sobre las inversiones que cotiza en el mercado

- Los mercados tienden a ser más volátiles. que los precios de origen. En los dos años siguientes a la crisis de 2008, las cuotas de mercado cotizan hasta en un 50 por ciento más bajos que sus picos, mientras que los precios inmobiliarios cayeron sólo el 10 al 20 por ciento (dependiendo de la ubicación). Acciones y bonos tienen la ventaja de liquidez, por supuesto, pero el hecho de que la gente no se venden basado puramente en el aumento o disminución de los precios más estabiliza contra la volatilidad .

la estabilidad de la Comunidad y la inversión

- La regla de oro es que los propietarios de cuidar mejor de sus edificios y comunidades, tienen mayores tasas de participación de votantes, que los niños que les va mejor en la escuela y la experiencia inferior factores antisociales (embarazos de adolescentes, las drogas uso, la deserción escolar, etc)

Varios Hace ofyears, un artículo en The Economist

("Shelter, o la carga..? "16 de abril 2009) presentó un caso forownership pros-contras, desafiando algunos de estos supuestos. Se podría argumentar thatownership simplemente no es para todos, y que la propiedad crea rigidez inwhere gente vive de tal manera que no se atreven a mover de oportunidades de empleo ciudades o pueblos enotros

Pero onefact que afecta aproximadamente a un millón de hogares británicos es esta.: theycannot encontrar una vivienda asequible a través ya sea de alquiler o compra porque thesupply caídas lamentablemente corta de la demanda. Para ellos, no es un debate.There académica simplemente no hay suficientes casas y pisos disponibles que le familias forworking asequibles.

Publicpolicies tales como la dirección de esquema de Ayuda-para-Comprar este problema desde una lendingstandpoint. Un argumento en contra introducirse en el presente de muchos sectores es que looserlending sólo empuja los precios al alza. Este programa gubernamental tiene que ser cumplido byThe sector privado, donde la mayor parte del edificio está hecho. Incluso entonces es almostalways un esfuerzo público-privado, teniendo en cuenta cómo los inversionistas que participan en asociaciones strategicland locales deben lograr las aprobaciones de las autoridades de planificación a build.But esfuerzan lo hacen, la adición de la infraestructura de tierra cruda que enableshomebuilders para hacer su trabajo y crear nuevas residencias.

Investorsin vivienda provienen de todos los ámbitos: las personas extranjeras y nacionales, andinstitutions. Para las personas que están buscando en la inversión inmobiliaria para thefirst tiempo, cumplen con un asesor financiero independiente es altamente recommendedto obtener una perspectiva completa en donde dichos activos mejor ajuste a las necesidades y objetivos investor'sindividual.