Plan de inversión con beneficios fiscales en la mente de las inversiones de planificación fiscal Sandeep N.

hechas a toda prisa puede colar yourfinances. Vamos a discutir algunas de las opciones de inversión:

Sección 80C: themaximum deducción tiene un límite de 150.000 rupias en un año fiscal determinado. Aquí están las herramientas afew prescritas en esta sección

FPP:. Convencional, sin embargo, la inversión más beneficiosa y toprated que un individuo prefiere aprovechar. El fondo de previsión pública (PPF) se utiliza especialmente por aquellos que no están cubiertas por las cuentas fund.PPF de previsión de los empleados se puede abrir en las oficinas de correos y bancos autorizados. Su principaladvantage es que su margen de intereses, actualmente en 8,7 por ciento anual, istax gratuita. Otras características incluyen cinco años lock-in-período y holdingperiod de 15 años que puede ser prorrogado por otros cinco años

Seguros de vida:. Prima de seguro pagado por el ofown cobertura de vida, cónyuge o un niño es elegible para deducción de impuestos. La política puede ser el plan aterm, dotación o unit-linked. Como PPF, retornos de estas políticas arenot imponible y están disponibles con un plazo mínimo de cinco años. El premiumpaid de planes de renta vitalicia también son deducibles de impuestos

cinco años FDs ahorro fiscal: Theschemes son proporcionados por los bancos programados y oficinas de correo en forma de taxsaving depósitos a plazo fijo con un lock-in-período de cinco años. años. Estos FD arecurrently ir a buscar un interés de alrededor del 8,5-9 por ciento anual. Sin embargo, theinterest ingreso es gravable

FMs /ELSS: SavingPlans impuesto es una inversión en un fondo de inversión diversificado en el que los investorgets ambos beneficios - de deducción de impuestos e incrementos de patrimonio.. El lock-in Periodis tres años sin ningún gasto pre-madurez. Dividendos y esquemas fromthese ganancias de capital no tributan

NSC: certificado de ahorro Nacional (NSC) ofrece rendimiento rateof similar a los esquemas anteriores y son proporcionados por las oficinas de correos.. Dos schemesare en funcionamiento. El primero es el Consejo de Seguridad Nacional (tema VIII), que ofrece un rateof interés 8,5 por ciento anual con un plazo de vencimiento de cinco años. El otro isNSC (tema IX) que ofrece tasa de interés del 8,8 por ciento con 10 años maturityperiod. El único inconveniente de estos sistemas es que el istaxable ingresos por intereses. Sin embargo, el interés acumulado anual se considera como reinvertidos enel esquema y califica para la deducción de 80C (excepto en el último año)

préstamo Inicio: las instituciones financieras Banksand ofrecen préstamos de vivienda en las tasas de interés nominales facilidades de pago andattractive.. Esto hace que la propietaria de un houseaffordable residencial. Deducción del monto de capital pagado hacia la isavailable préstamo de vivienda a un sujeto individual al máximo de Rs 150.000.

Más, el interés pagado con un tope de Rs200,000 respecto de un auto ocupado propiedad de la casa es elegible para la Sección deductionunder 24. No hay límite a la deducción de los intereses en thecase de dejar salir la propiedad Casa

Sección 80CCD:. Contribución al gobierno notificó a los planes de pensiones (esquema nationalpension) se puede recuperar una deducción adicional . de 50.000 rupias

Sección 80CCG: RajivGandhi plan de ahorro de renta variable (RGESS): Un individuo cuyos ingresos anuales doesnot exceder Rs 12,00,000 puede invertir hasta 50.000 rupias en una deducción de impuestos del ejercicio y canclaim de 50 por ciento de la cantidad invertida. El impuesto payoutsare dividendo libre y las ganancias resultantes se pueden realizar después de un año. [fuente: http://www.mydigitalfc.com/it/plan-investment-tax-benefits-mind-184]