Darle a su hijo la mejor seguridad en el futuro por Sandeep N.

Bueno, hay muchas maneras de asegurar el futuro de su hijo, como de ahorro, bonos , stockinvestments o fondos de inversión, etc, pero la única cosa que companieshave seguros introdujo para capitalizar la atención de los de hoy en día de los padres es "Niño planea" planes .Estas han seducido a muchos padres a invertir en nombre de sus hijos, bajo la impresión de que el futuro de su hijo es seguro .

El artículo le informará sobre los planes de niño, howmuch usted debe invertir y puntos clave, mientras que la inversión en la política

Childplans son seguros- planes cum-inversión ofrecidos por las compañías de seguros similarto ULIPs. La diferencia entre un plan niño ULIP y es que los parentstarts invirtiendo en el plan del niño desde el momento en que nace un niño y canwithdraw los ahorros una vez que el niño llega a la edad adulta o en casos excepcionales casesif los padres fueron a reunirse con un plan de seguro eventchild desafortunado es capaz de proporcionar una cobertura de vida para las necesidades financieras ofyour niños y suma fija de dinero se paga al niño también. Se Continuará hasta la madurez después de la muerte del padre y todos los futurepremiums será pagado por la compañía de seguros! Esta característica iscalled Renuncia única de alta calidad ..

Childplans vienen con componente de seguro incorporado con el fin de garantizar la suma payableto el niño está asegurado contra la muerte prematura de los padres de ingresos Sin embargo, sugerimos mientras que la futura planificación de forchild primero determinar el importe de los gastos que beincurred en el futuro en diferentes objetivos, como la educación, extracurricularactivities, vehículo, el matrimonio, etc. Dado que estos objetivos pueden estar en un futuro lejano, se debe considerar el impacto de la inflación. Los expertos recomiendan que isnecessary para comprar un seguro de vida de un mínimo de 7-10 veces el ingreso anual de theearning padres. Esto es para asegurar que en caso si el padre de ganancia meetsuntimely la muerte; su esposo /a, y el niño se proporcionan adecuadamente. Así ifyou se basa sólo en la cobertura de vida proporcionada por estos planes, entonces rememberyou será siempre permanecer bajo asegurado:

Achildplan ejecuta en principio seguro de inversión .. Cuando usted paga la prima forthe plan, parte del importe de la prima se destina a pagar la parte cover.Remaining vida de la prima se invierte en diversos instrumentos, ya sea orequities deuda. Por lo tanto, su estrategia de inversión debe centrarse en reunión yourchild necesita, cuando sea necesario. Así que asegúrese de que la madurez ocurre en el yearthat su objetivo se materializa. Además, los planes de Niños permiten retiros parciales; esto resulta útil para atender las necesidades urgentes sin molestar a los regularexpenses y la matriz de resultados. La flexibilidad para cambiar las inversiones de un fundto otra le permite sacar provecho de las condiciones del mercado y la ganancia /protectyourself de volatilidades de mercado .