Inicio Seguro-cosas a considerar y Recomendaciones para el NRI por Kim Gill

Aparte de los desastres naturales, a policycovers seguros de hogar de muchos otros activos, así, que son igualmente importantes para los dueños de casa.

Hay dos tipos de seguro: construcción y valuablesinside . Usted puede elegir ambos o cualquiera de ellos también. ¿Cuántas NRI invertir en propiedades en la India para fines de alquiler, y que tienen que contratar a un cuidador para cuidar la casa o contrata a un proveedor de servicios de NRIproperty para atender sus necesidades. Pero incluso entonces no everypossibility de robo o robo, incendio y peligros aliados, o avería ofmechanical o equipos eléctricos, etc. Así, se hace aún más por lo que importantepara propietarios para asegurar la propiedad contra los daños causados ​​por los inquilinos .

¿Qué policycovers

Política de seguros de hogar tiene muchas subdivisiones y thepremium varía en función de la categoría que elija. Por ejemplo:

Sección 1: Fuego y peligros aliados

Sección 2: Robo y hurto

Sección 3: Bisutería y objetos preciosos

Sección 4: Electrónica y aparatos

Sección 5: accidentes personales

La pérdida y la recuperación son diferentes para cada sección andevery compañía tiene un precio diferente para estas secciones . Francia El políticas generalmente cubre la construcción de sus andcontents local contra:

• Incendio, rayo, explosión /implosión

• Terremoto, Tormenta, Ciclón, el tifón, huracán, tornado, inundación y la inundación

• Riot o huelga

• Terroristattack

• Daños byrail /vehículo de carretera o de los animales

• Landslideincluding Rockslide

• Daños byAircraft

• Missileoperations

• Desbordante conducciones de agua corriente tanques o explosión de aparatos y tuberías

prima pagadera

La prima depende del plan de que usted elija y productsyou'd gusta asegurar. Para el seguro, usted debe considerar asegurar la placeaccording al coste futuro y no el valor actual, también el hotel de acuerdo enel valor de mercado y no el valor del papel.

Por ejemplo, si su casa está valorada en Rs 70 mil rupias y yourbelongings tales como electrodomésticos, joyas y muebles cuestan una suma adicional de mil rupias RS10, a continuación, la cantidad a pagar como prima serían Rs 4.800 por mes .

Pero no es necesario para cubrir dicha cantidad alta; comprobar si theregion que está comprando en cuenta los antecedentes de los desastres naturales. Para las ciudades LikeNew Delhi, que está en el medio de la tierra, no conseguirá inundaciones y alsodon't tener mucha historia de terremoto o ciclón.

Además, el precio de la tierra es mucho más alta que la ofconstruction costo. Por lo tanto, elegir la cubierta de acuerdo con el costo de la construcción, si youaren't preocupados por la construcción de objetos de valor, pero en el interior, se puede elegir el coveraccording a la objetos de valor.

Proceso de la reivindicación

Proceso de la reivindicación puede ser agitado y lleva mucho tiempo en ofexigency tiempo. Por lo tanto, tener buenas relaciones con un agente siempre viene en handy.Even entonces usted debe informar a la agencia o compañía en caso de tener que reclamar theinsurance. ¡Excepto los documentos iniciales que has recibido, guardado en yourmail, ya que es más posible en caso de un incendio o un terremoto, no findthem todos modos .