Entrando en la Industria Financial Planning por HLK Group

Aunque la industria de Planificación Financiera promete ser lucrativa, es nada fácil para entrar. Es altamente regulado con el fin de ofrecer el mejor asesoramiento posible para el público y los reguladores están trabajando constantemente a garantizar que los consumidores reciban un trato justo. Los asesores financieros tienen una gran influencia sobre las decisiones de los clientes para comprar productos financieros específicos, y por lo tanto la Comisión de Valores e Inversiones de Australia exige que cumple con ciertos criterios de ingreso

. Normas de Formación Planificación Financieros

Como asesor financiero, debe celebrar una (AFS) licencia australiana de servicios financieros y debe cumplir con los estándares mínimos de formación. Si usted no posee su propio AFSL o si está exento, puede trabajar como un representante autorizado de un concesionario de AFS.

En cuanto a la capacitación, usted debe mantener la prueba de la formación inicial y debe mantener los estándares en curso como se define por la Guía Reguladora de ASIC en la formación para asesores de productos financieros. Además, usted debe completar la formación continua en su área de especialización. Los requisitos mínimos son equivalentes a nivel de Diploma y cumplen con Tier 1 RG 146.

Formación y calificaciones completas antes de septiembre de 2012, sólo se reconocerá si aparecen en el Registro de Formación ASIC. Cursos posteriores deben ser certificados por el proveedor de educación superior o de la organización de formación registrada para cumplir los requisitos RG146.

Desde 2013, diecisiete universidades han hecho planes de estudios disponibles que preparar a los estudiantes para las cualificaciones de planificación financiera. El objetivo de esta iniciativa es generar una tubería consistente de los futuros egresados ​​de planificación financiera que tienen las calificaciones adecuadas.

Una vez calificados, usted su forma de trabajo desde la base, a partir de una función administrativa de nivel de entrada con el fin de ganar una sólida comprensión de la planificación financiera. Después de completar alrededor de doce meses en una posición de nivel de entrada, puede progresar a un papel paraplanning, que duraría dos años más. En esta función, usted estará expuesto a los fundamentos de la planificación, la estrategia y los reglamentos que rigen la industria de la planificación financiera. Durante este tiempo, usted completará el curso planificador financiero certificado, que consta de cinco módulos.

Individuos con conocimientos especializados, especialmente aquellos con experiencia en el trabajo con los planificadores certificados pueden entrar en la industria a niveles más altos. Abogados y contadores a veces tienen que completar el planificador financiero certificado (CFP) por supuesto, y es por eso que son capaces de entrar en un nivel superior.

Si usted desea ser un asesor financiero, usted tendrá que obtener una licencia de AFS o usted debe ser un representante autorizado de un licenciatario AFS. Usted tendrá que obtener primero un poco de experiencia antes de que usted será capaz de obtener la licencia de AFS.

Sin embargo, existe una alternativa a la solicitud de una licencia de AFS, y que es la opción de trabajar como un representante autorizado de un proveedor financiero con licencia. Usted será capaz de asesorar sobre o vender los mismos productos que ofrece el proveedor financiero y está disponible para el Hotel .