FDIC Traza un atraco a un banco Involucrar a sus cuentas de Stefan G.

Hay una nueva abertura delantera en la guerra contra el yourwealth. Si usted no ha oído hablar todavía del "bail-in", se quiere. Incluso ifyou tener, lo que necesita saber la última ...

El recapitalización Hotel . es otra arma en el arsenal del gobierno ofcapital controles destinados a premiar a los compinches de Wall Street y separarte de yourmoney

Hemos estado mucho tiempo familiarizado con capitalcontrols, como límites diarios sobre los retiros bancarios. Añade que para las tasas de interés siete años ofmicroscopic canibalizar huevos del nido de los ahorradores combinados inflación withplanned robar su dinero mientras duermes. Pero a diferencia de thedrip goteo que estamos acostumbrados, la recapitalización vendrá sobre ti rápidamente, con dureza, ycon finalidad

medida que el mundo se enfrentaba a una meltdownin financiero completo 2008, el Congreso ponied hasta fresca dinero de los contribuyentes -. $ 800 millones de abridores andtrillions desde - a .

favoredbanks e industrias de rescate Fuera de la favorable instituciones se les permitió Tofail. Puestos de trabajo, fortunas y futuros desaparecieron mientras generationswere nonato ensilló noche a la mañana con una deuda impagable

Congreso y banqueros tomaron nota de la reacción de los contribuyentes fuertemente desagradable .. Así que se reciclan una vieja idea del libro de jugadas de la Gran Depresión - la próxima tiempo, sólo roban ahorros de los depositantes bancarios

Hotel . Hotel

Eso probado y verdadero táctica dio un nuevo nombre: . thebail en La parte fácil - las leyes que necesitaban había estado vigente fordecades. Pero para la cubierta añadido, pasaron la la Ley de Protección al Consumidor de 2010 Dodd-Frank pared StreetReform y, Restaurant . A1930's-estilo, banco plano atraco con un nombre de sentirse bien

Los leyes dicen todo su dinero en su cuenta bancaria a su nombre IsNot su dinero. Esas leyes dicen que el banco posee el dinero depositado, notyou.

Espera ... ¿qué?

Casos

Corte han sostenido durante décadas que puttingyour dinero en ahorros, un CD u otro productos bancarios significa que has becomean "acreedor no garantizado".

Su depósito es en realidad un préstamo sin garantía enel banco con todos los problemas de riesgo de contraparte ! En lugar de ser presentado con garantías, se obtiene un reconocimiento de deuda que paga un interés pittancein, o en muchos casos nada

Un reventado banco no tiene que devolver los depósitos yourprincipal .. A diferencia de cuando usted es el prestatario y el prestamista BANKis, el banco no te licitar un lawyered hasta pagaré oroffer que un gravamen sobre sus activos. Legalmente hablando, usted puede también havehanded su dinero a un extraño en el callejón

"acreedor no garantizado" significa exactamente lo que dice:. "No hay seguridad."

Como los bancos se fueron a pique durante el GreatDepression, masacrando ahorros de los depositantes, el Congreso ofreció bancos reassurancethat podrían estar a salvo mediante la creación de la Federal Deposit Insurance Corporation, FDIC o. Durante décadas, a partir de entonces, los depositantes cuidadosas caminaron la tightropeof difundir sus depósitos entre varios bancos para calificar para insuranceprotection

Cada depositante ahora debe ser consciente del mandato del congreso de theFDIC para manejar la próxima crisis económica mundial. . Los lectores pueden leer esa todo esquema. aquí

La No es una lectura fácil, ya que nunca fue meantto ser. Aquí hay algunas notas que pueden ayudar ...

letra pequeña del Plan de Lecturas:

Banco depositantes se atornillan

Es un plan conjunto con el Banco ofEngland. Banqueros ven la próxima debacle nuevo globalizarse. ElTitulo nombres con precisión los únicos destinados sobrevivientes - "Las instituciones financieras activas a nivel mundial, de importancia sistémica". El documento revela afuture crisis se anticipó, discutido, y coordinó años antes de la fecha thepublication de 10 de diciembre de 2012.

La "cabeza del grupo" lenguaje se refiere tocreditors, accionistas y tenedores de bonos. Ellos son los primeros en forslaughter línea (p ii, iii p..) Guía empresas "herramientas de resolución" y "poderes de resolución" areused en todo el documento. &Nbsp.; "... la aplicación de herramientas de resolución partes todifferent del grupo" significa FDIC tiene autoridad para hacer las paces, ya que ir (p.1, párrafo 3). "... Las autoridades de resolución no deben beconstrained en el ejercicio de la discreción" significa decisiones FDIC llevan legalauthority absoluta (p.1, párrafo 4)

Hotel .

Hotel

FDIC no le gusta la palabra "salvar", como en ". guardar badbanks" FDIC sustituye la palabra "resolver" 18 veces

Y luego eres tú, el

Da la casualidad ", los acreedores no garantizados"  . "Acreedor no garantizado."; ¿Cuáles son muy importante con la FDIC, appearing11 TimesIn el documento de 18 páginas. "... Los acreedores no garantizados por lo tanto debe expectthat sus reclamos serían anotados para reflejar las pérdidas que no cubren shareholdersdid" significa te diremos cuánto has perdido después de que dividimos thetake (p.6, párrafo 12). Esto también podría apuntar a bajar el seguro aviso limitswithout, si cualquier seguro se deja en absoluto.

"... Que tomará tiempo para que las pérdidas que assessedfor efectos de recapitalización" insinúa fuertemente a congelar cualquier inaccounts botín dejaron atrás (p.8, párrafo 35).

Su premio de consolación, si hay uno en todo, podría haber algún banco de acciones emitidas por el gobierno no se puede vender.

FDIC felicita 9 veces por no "exponer los contribuyentes", sin mencionar FDIC sí sería quiebra después thefirst $ 50 mil millones en reclamaciones, dejando a los contribuyentes para rescatar de salida el FDICcreated en 1933 para proteger sus depósitos de ahorro. Un zombi único bankcould tragar fácilmente $ 50 mil millones. Las estimaciones de FDICdeposits actualmente asegurados exceden $ 6,000,000,000,000

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Bail-en el esquema ha sido probado

y está listo para usarse

El ha successfullytested rescate en el esquema de estafa. Los depositantes en Chipre encontraron sus ahorros en gran medida aniquiladas earlyin 2013. Esa infame recapitalización era una prueba de funcionamiento, dejando las huellas digitales del gobierno estadounidense en todo Chipre. Es significativo noteCypriot autoridades afirmaron, en su página web, la autoridad legal para changerules mitad de camino en todo momento, al igual que las reclamaciones de la FDIC

límites bajos de abstinencia detuvieron último minuto panickeddepositors 'corridas bancarias. &Nbsp.; Como los bancos robaron sus depósitos, nocitizens bancos con horcas asaltado, no hay guillotinas fueron llevados en thevillage cuadrado. Banqueros desde Chipre a Nueva York felicitaron themselvesall alrededor.

Polonia siguió rápidamente, no robar bankaccounts pero los fondos de pensiones privados. Las autoridades tomaron 50% de retirementfunds polacos durante la noche con el clic de un ratón

Hotel . Hotel  

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Bail planes -en han sido adoptadas por Canadá, Australia, y throughoutEurope para uso futuro. El G-20, que representa el veinte nationaleconomies mayores, caucho de homologación inscrito para la libertad bajo fianza-ins mundiales a fines del año pasado, como hasthe Fondo Monetario Internacional. Apenas la semana pasada, Austria dumpedits repente versión de seguro de la FDIC por completo

gobiernos enfrentan la aniquilación económica acrossthe mundo ahora están legalmente autorizados a confiscar los ahorros de los depositantes bancarios, ya sea todo o en parte, durante la noche, y sin previo aviso nbsp y..; La recapitalización es atreasure mapa para los banqueros y los gobiernos en la próxima pista de economiccalamity todo el mundo

Ellos saben la próxima crisis. seré .

GreatDepression de tu abuelo

A diferencia de la década de 1930, no habrá pointstanding en largas filas con el sombrero en la mano para pedir su dinero. Por thetime que escuche las noticias, su dinero en el banco ya se habrá ido.

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Metales Dinero

columnista de Guy Christopheris un veterano escritor que vive en el Golfo Coast. Un investigativejournalist retirado, autor publicado, y el ex corredor de bolsa, Christopher ha taughtcollege como profesor adjunto y es un veterano de la 101st Airborne inVietnam. Envíe sus preguntas o comentarios a Guy

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