La importancia de los acuerdos Representante autorizado por HLK Group

Las Corporaciones Act2001 requiere que todos los proveedores de servicios financieros y las empresas deben o bien tienen una Licencia de Servicios Financieros Australiana (AFSL), o ser un representante autorizado (AR) o el representante autorizado de la empresa (CAR). Para ser un representante autorizado es un requisito legislativo que tendrá que firmar un acuerdo con el titular de la licencia, que se conoce como un Acuerdo Autorizado Representante (AR) o (CAR) Acuerdo Corporativo Autorizado Representante. Francia El AR o CAR acuerdos son fundamentales para establecer los límites en términos de detalles generales y temas específicos que rigen la relación entre el titular y el representante autorizado. Contendrá información sobre: ​​

Autorizado Representante Entidad Detalles

De acuerdo con las secciones 911A y 911B (1) de la Ley, para proporcionar servicios financieros a una persona debe o bien celebrar una Licencia de Servicios Financieros Australiana (AFSL) o funcionar como un director, empleado y /o representantes autorizados de una AFSL. En consecuencia, los fideicomisos no pueden operar como un negocio de servicios financieros. Sólo personas naturales, sociedades o jurídica que actúan como fiduciarios (s761FA) puede llegar a ser un representante autorizado de un AFSL. Francia El acuerdo también puede especificar individuo que se sub-nombrado si la entidad es en referencia a una asociación empresarial o entidad .

Una vez firmado el acuerdo

Nombramiento y revocación, la AR o CAR serán designados por el titular de la licencia mediante notificación ASIC a través de su sistema de servicios en línea, ASIC Connect. El acuerdo describe los servicios financieros los cuales se autoriza al representante para proporcionar una vez que sean nombrados. Esta puede ser la totalidad o parte de los servicios de los cuales se autoriza al licenciatario a proporcionar en los términos de su AFSL. El representante sólo podrá realizar los servicios establecidos en el acuerdo de la fecha de la cita, y no podrá exceder de las autorizaciones que se otorgaron a ellos bajo los términos de la licencia. Los licenciatarios deben notificar ASIC de un nombramiento representante autorizado dentro de los 15 días hábiles.

Autorizaciones también pueden ser revocados por el licenciatario o titular de una licencia pueden dejar un representante autorizado. Esto es por lo general en referencia a una cláusula de rescisión como parte del acuerdo de AR o CAR lo que supondría una violación no ser subsanado en un plazo determinado o cualquiera de las partes la emisión de notificación a la otra de rescindir el contrato. ASIC debe ser notificado de las autorizaciones cesado o representantes dentro de los 10 días hábiles a través de ASIC Conectar

. Educación y Formación

licenciatarios tienen que asegurarse de que sus representantes son competentes y debidamente capacitado para prestar los servicios financieros ofrecidos bajo las autorizaciones de licencia. Formación tiene que estar en consonancia con la Guía Reguladora ASIC 146 (RG146) y debe estar de acuerdo con los servicios y productos que están autorizados para proporcionar

. Derechos y Obligaciones comentario El acuerdo de representante autorizado deberá ser presentada por escrito y debe establecer los detalles de la relación. El documento debe contener todos los diversos elementos de la relación, incluyendo los siguientes derechos y obligaciones:

Legal y requisitos de cumplimiento

Fees y remuneraciones

Confidentiality

Client aprobación documentación y aplicación

Appointment representantes sub-autorizada

Professional seguro de indemnización cobertura Resolución Dispute

Activity e incumplimiento de informes

Issuing de material de marketing y publicidad

Training

Ambos licenciatarios y representantes deben poner un alto valor en este documento, y por lo tanto, deben considerar cuidadosamente todos los aspectos de la misma antes de firmar. El cumplimiento de las distintas leyes de servicios financieros asegura que tanto el titular de la licencia y el representante autorizado están protegidos en el cumplimiento de su parte del trato.