La comprensión de las jergas de préstamos por Chauhan Singh

En caso de que usted ha tomado un préstamo o areseeking uno entonces ustedes deben haber llegado a través de varios términos que usted es unawareof. Incluso si usted no es un prestatario del préstamo que usted pudo haber visto algunos términos whilereading acerca de las tasas de préstamo de interés y repo recortes. Pero antes de que un mundo hipoteca entersthe con una serie de acuerdos como DHFL Préstamo Hipotecario extiende ofertas lucrativas, se convierte en veryessential a algunas jergas relacionados con la industria de financiamiento.

BPLR

BPLR implica Benchmark Primer LendingRate. Se trata de una tasa de interés de referencia a partir del cual los bancos se prestan theircredit prestatarios de préstamos dignos. En general, los préstamos son aprobados en un pequeño orlittle tasa menor que este tipo de referencia. Cada préstamo minorista está vinculada a BPLR orPLR y por lo tanto, cualquier modificación introducida en que afecta el tipo deudor cedido por anybank. El Banco de la Reserva de la India no establece estas tasas en lugar estipula theinterest tasas en la economía. En palabras simples, la disponibilidad de fondos enel sistema bancario del país y la demanda de crédito por parte del consumerscollectively determinar cuál debe ser el BPLR.

Corre

Spread puede definirse técnicamente asthe diferencia entre la tasa de interés activa preferencial Benchmark y la tasa de préstamo ofinterest. Esto puede ser 'X' más o incluso 'X' menos el Benchmark Primer LendingRate fijado por el banco. Préstamos Sub-PLR

Algunos bancos ofrecen préstamos y anticipos tasa ata debajo de la BPLR del banco para los prestatarios de préstamos que tiene una alta creditscore y hacer uso de las finanzas durante algún requisito a corto plazo o incluso businesspurpose. Esto no sólo les permite tirar de los clientes más grandes, sino también para offerbigger montos de los préstamos como el alta calificación crediticia del cliente implica su regularpayments. En general, todo esto ayuda al banco para generar más negocios andextract más beneficios de los préstamos.

Debido a la slowdownmost económica actual de los bancos han dejado de aprobación de préstamos sub-PLR para algunos time.Accompanied por las mejores condiciones de liquidez, los bancos han restartedfollowing la tendencia de desembolso de préstamos a precios de descuento de intereses que islower que BPLR. Una fracción importante de las ofertas de préstamo hipotecario frescas se beingapproved a tasas Sub-PLR de interés opuestos a la situación de algún tiempo back.This tendencia es aceptado actualmente para fomentar el crecimiento del crédito, que isfacing un desplome como el efecto después de la recesión mundial .