8 cosas a tener en cuenta antes de invertir en un Plan de Seguro de Salud por Abhjeet Kumar

Selectingthe plan de seguro de salud adecuado, de las numerosas opciones disponibles, es likea decisión de suma importancia. Sin lugar a dudas, también es una decisión técnica compleja, que requiere mucha comprensión perspicaz que está debidamente apoyado conocimiento byfactual y experiencia en el tema. Sin embargo, hay asesores specialistfinancial como principales asesores de jubilación, que están debidamente equipados toanalyse, entienden y que sugieren el mejor plan de salud en forma insuranceintegrating con el plan de retiro holístico general en el enfoque.

Despiteof tener toda la orientación esencial, también es importante para que usted pueda hacer la tarea somebasic y saber más acerca de los planes disponibles en el mercado. Aquí está aconcise lista de control de 8 características clave que pueden ayudarle a hacer un sonido judgmentwhile decidirse a ir a por el plan de la derecha.

1. Sus PRIMAS:

Sin duda este es un criticalparameter pero sin duda no es el único. En el caso de los seguros de plan de salud, la prima más barata no siempre es la mejor opción siempre. Un plan con salientfeatures que cumplen, las necesidades únicas, personales toda basa su estilo de vida es actuallythe elección correcta. página 2. RED HOSPITALARIA: Lo que usted necesita considerar theexhaustive lista de hospitales que están conectados directamente con su seguro de salud

empresa. Y obviamente, su elección debe ser la compañía que está afiliada a una red grande. Thiscan garantizar que en caso de una reclamación, aprovechará las instalaciones sin dinero en efectivo, savingyou de las molestias de la solución de la primera factura y luego reclamando yourreimbursements. página 3. enfermedades preexistentes:

en caso de tener algunos pre-existingdiseases que ya están allí cuando usted se inscribe para su seguro de plan de salud, que podría no estar cubiertos desde el primer día y también pueden venir con un largo waitingperiod. Por lo que debe idealmente optar por el plan que cubre sus pre-existingdiseases o al menos el que tiene el período de espera mínimo Hotel

4.. CUBIERTA INDIVIDUAL O FLOATER FAMILIA:

Un familyfloater suele ser la opción lógica, pero si uno o más miembros de yourfamily están por encima de 50 años de edad, siempre es mejor optar por la política theirindividual por encima de los flotadores de la familia <. o: p> página 5. SUB PLAZO DE ALQUILER HABITACIÓN:

Hay límites superiores para las rentas hospitalroom generalmente en el rango de 1% a 2% de la suma total asegurada. Este againis uno de los componentes clave de las facturas del hospital. Usted siempre debe estar surethat prefiere las declaraciones de propiedades saludables sin límites o, al menos, comparativamente higherlimits sobre las rentas del hospital. página 6. CO-PAGOS:

policiesdemand seguro de salud costo compartido Numerosos de los asegurados o compartir una parte de la cantidad reclamada overalladmissible. Idealmente, usted debe evitar este tipo de políticas, aunque theymay parece barato o rentable a primera vista. página 7. PRE & POSTE HOSPITALISATON GASTOS:

Pre-hospitalizationexpenses son los efectuados antes de la hospitalización. Estos gastos se generallycovered durante 30 días antes de la admisión. Los gastos posteriores a la hospitalización son theones incurridos después de ser dado de alta del hospital. Están generallycoved durante 60 días. Usted siempre debe ir para el que te cubre día formaximum, en ambos lados. página 8. EXCLUSIONES

:

Esto también es vital que las políticas tienen cláusula de exclusión clara, por el que excludecertain enfermedades o condiciones. Asegúrese de que usted va para el que tiene theshortest lista.

Selectingthe plan de seguro de salud adecuado requiere una gran cantidad de deliberaciones que necesitan BeWell comprendido en su totalidad antes de tomar una zambullida. Lo ideal es siempre optfor un certificado financialadvisor

con el fin de encontrar el mejor ajuste de inversión .