Préstamo personal pre-aplicación lista de Manu Gupta

se pueden tomar para financiar un vehículo, tomar avacation, para renovar el hogar o para consolidar la deuda o para cubrir los gastos de ACONFIG o matrimonio. Usted puede tener alguna razón para tomar el préstamo y el bankwill ni siquiera tú cuestión de cómo usted planea gastarlo. La mayoría de los bancos offerinstant préstamo y parecen muy atractivo. Pero hay tantos cargos ocultos Thatone tiene que saber antes de tomar un préstamo personal. Los bancos cobran una tarifa de procesamiento, los cargos por pago anticipado, los cargos por pagos atrasados, etc

Las siguientes son las cosas que usted necesita considerar beforeopting para un personal préstamo

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- EMI que se pagará:

Como préstamo personal es un unsecuredloan, los prestamistas cobran una tasa de interés alta. La tasa de interés depende onyour perfil, su elegibilidad de amortización y la renta. Los bancos suelen préstamo offerpersonal por montos de hasta lakhs Rs.30 y van de 12 a 60 months.It es recomendable para un prestatario para hacer uso de las calculadoras en línea andascertain IME que estará pagando cada mes hacia el préstamo. Los loancalculators proporcionarán información detallada sobre cuánto dinero se destinará towardsthe monto principal del préstamo y cuánto cantidad va hacia el interés.

Por ejemplo, si usted está tomando préstamos lakh aRs.10 a una tasa de interés del 12% y por un período de 10 años, se le bepaying Rs.14,347 hacia EMI. El interés total a pagar es Rs.7,21,651 ad byThe final de 1 año que le ha devuelto Rs.17,21,651. Usted puede hacer uso de thecalculators para encontrar el coste final del préstamo y usted puede hacer el obligado las alteraciones en sus finanzas para darse el lujo de hacer los pagos mensuales para evitar hacer anydefaults .

- Otros costes:

Lea los documentos proporcionados por thelender y mantenerse informados sobre la cuota de procesamiento, chargesand prepago cargos por pago tardío que los cargos del prestamista. Algunos prestamistas cobran aprocessing tarifa basada en la cantidad que se toma como un préstamo, mientras que somelenders cobran una tarifa plana. Asimismo, el prestamista le cobrará una cierta prepaymentfee y el prestatario no puede pagar por adelantado el préstamo antes de un determinado período como mentionedby el prestamista .

- Requisitos y documentación:

mayoría de los bancos requieren que mostrar thatyou se han asociado con un banco durante 2 años como mínimo, esto es ascertainthat usted tiene un salario constante y puede permitirse pagar IME. Los bancos que willrequire a un cierto salario mínimo y el límite es más para aquellos LivingIn las ciudades metropolitanas. Usted tendrá que presentar prueba de dirección, prueba de identidad, estados de cuenta bancarios y las últimas nóminas, mientras que la presentación de la loanapplication .

-   El historial de crédito:

calificación de crédito y el crédito historyplays un papel fundamental en la aprobación de la solicitud de préstamo. Los prestamistas utilizan como parámetro akey para decidir el tipo de interés y que pueden ser conscientes de la credithabit del prestatario y sabrán si puede pagar el préstamo. Los bancos preferto dan préstamos a los que tienen un buen historial de pago y que tienen una puntuación highcredit. También proporcionan una baja tasa de interés para aquellos que tienen un historial goodcredit. Así que antes de solicitar un préstamo, revise su puntaje de crédito y ifit no es tan bueno, entonces corregir el resultado para asegurarse de que obtendrá anapproval en el préstamo. Si su puntaje de crédito es bueno, entonces usted tiene una goodleverage y puede negociar una tasa de interés más baja con el prestamista.

Tomar un préstamo personal

sólo si es anemergency y cuando no se puede pedir dinero prestado a sus amigos y familiares. Si youdo tomar un préstamo personal, asegúrese de que tiene suficiente financiamiento para pagar el mes EMIeach por defecto le costará un hueco enorme en su puntaje de crédito .