Corliss Law Group: Consigue por delante de su planificación de patrimonio por Xinyi Ang

planificación estate , incluyendo por qué es posible que tenga una voluntad y la asignación de un poder notarial.

1. No importa yournet pena, es importante tener un plan básico raíces en su lugar.

Dicho plan se asegura de que su familia y goalsare financiera se reunieron después de su muerte.

2. Una finca planhas varios elementos

Incluyen:. Un testamento; asignación de poder; Anda testamento vital o apoderado de atención médica (poder médico). Para somepeople, un fideicomiso también puede tener sentido. Cuando la elaboración de un plan, usted debe bemindful de ambos estados federales y estatales lawsgoverning.

3. Takinginventory de sus activos es un buen lugar para empezar.

Sus activos incluyen sus inversiones, ahorros para la jubilación, pólizas de seguros y de bienes raíces o de los intereses comerciales. Pregúntese threequestions: ¿A quién desea heredar sus bienes? ¿A quién quieres handlingyour asuntos financieros si alguna vez incapacitado? ¿A quién quieren decisiones makingmedical para usted si usted no puede tomarlas por sí mismo?

4. Todo el mundo needsa voluntad.

Un testamento le dice al mundo exactamente donde usted quiere que su assetsdistributed cuando mueres. Es también el mejor lugar para nombrar tutores para yourchildren. Morir sin testamento - también conocido como morir "intestado" --Puede ser costoso a sus herederos y te deja nada que decir sobre quién recibe sus assets.Even si usted tiene un fideicomiso, usted todavía necesita una voluntad de atender cualquier holdingsoutside de esa confianza cuando se muere.

5. Fideicomisos aren'tjust para los ricos.

Fideicomisos son mecanismos legales que le permiten poner conditionson cómo y cuándo se distribuirán sus bienes después de su muerte. También allowyou para reducir sus impuestos sobre sucesiones y donaciones y distribuir los activos a su heirswithout el costo, el retraso y la publicidad de la corte testamentaria, que administerswills. Algunos también ofrecen una mayor protección de sus activos de los acreedores andlawsuits.

6. Discusión de planes yourestate con sus herederos pueden prevenir conflictos o confusión.

La herencia puede ser un tema cargado. Al ser clara aboutyour intenciones, usted ayuda a disipar posibles conflictos después de que te hayas ido.

7. La exención fiscal federalestate -. La cantidad que usted puede dejar gratuitamente a tax-- federal herederos se establece ahora permanentemente en $ 5.000.000 indexados por inflación

En 2013, fincas menores de $ 5.250.000 están exentos de thetax. Los importes anteriores que se gravan a una tasa máxima del 40%.

8. Usted puede leavean cantidad ilimitada de dinero a su cónyuge libres de impuestos, pero esto no es siempre thebest táctica.

Al dejar todos sus bienes a su cónyuge, no USAR SU exención impuesto al patrimonio y en lugar de aumentar su sobrevivir taxableestate del cónyuge. Eso significa que sus niños son propensos a pagar más en impuestos de estado si yourspouse les deja el dinero cuando él o ella muere. Además, aplaza las toughdecisions acerca de la distribución de sus activos hasta la muerte de su cónyuge.

9. Hay maneras twoeasy para dar regalos libres de impuestos y reducir su patrimonio. Usted puede dar hasta $ 14.000 al año a un individuo (o $ 28,000 si está casado y dando el regalo con su cónyuge). Usted puede alsopay una cantidad ilimitada de cuentas médicas y de educación para alguien si paythe gastos directamente a las instituciones en las que se incurrió.

10. Hay Waysto dar regalos caritativos que siguen dando.

Si usted dona a un fondo de donación caritativa o communityfoundation, su inversión crece libre de impuestos y puede seleccionar las organizaciones benéficas towhich se dan contribuciones, tanto antes como después de su muerte .