Planificar su jubilación por John Hirabayashi

Para saber cuáles son los planes de jubilación Su empleador Proporciona

Si usted no sabe lo que están disponibles para usted retirementbenefits de su empleador, tome el tiempo para encontrar fuera ahora. Seguridad Social solo probablemente no proporcionar el tipo de estilo de vida youwant cuando se jubile. Su empleador puede ofrecer un 401k, un plan de pensiones o someother plan de jubilación. Si usted está en las fuerzas armadas o ha estado en themilitary, es posible que pueda recibir beneficios de jubilación de ellos. Gente enel militares también pueden hacer uso de un Plan de Ahorros (TSP) que pueden frijol fuente adicional de ingresos para la jubilación. Como lista de todas las fuentes theemployer provisto de ingresos a partir del cual se puede dibujar cuando se jubile, también se toman el tiempo para averiguar cómo acceder a esos fondos después de jubilarse.

Para saber ¿Cuánto SecurityIncome Social esperar?

Si vas a la página web de la SecurityAdministration Social, usted descubrirá una calculadora fácil de usar que willhelp a calcular sus ingresos de jubilación proyectada. En la parte inferior de la página, verás un botón. Haga clic en el botón, rellene el siguiente formulario, y luego followthe direcciones. Después de que haya terminado, usted tendrá una estimación. Cuando Areon la página web, usted también puede llenar un formulario para solicitar su Securitystatement Social. Una vez que haya establecido su cuenta en línea, puede acceder yourstatement tantas veces como desee. Usted debe, sin embargo, que sea un punto a CheckIt anualmente para asegurarse de que se han incluido todas sus ganancias. Discrepancias Correctany tan pronto como se encuentran, ya que los registros antiguos pueden ser difíciles tocome por en los próximos años .

Entérese cómo recibir beneficios SocialSecurity

Si planea retirarse durante elaño 2014, por ejemplo, es posible que sólo reciben un máximo de $ 2,642 inbenefits mensuales. En los años siguientes, la cantidad puede variar. Aprenda lo que debe hacer Si desea recibir beneficios. Seguridad Social concede beneficios por cuántos créditos haveaccumulated. Usted debe tener un mínimo de 40 créditos para calificar, que translatesinto aproximadamente diez años de historia de trabajo. El SecurityAdministration Social ahorrará esos créditos para el futuro, sin embargo, lo que si quitwork por un tiempo para dedicarse a otros intereses, sus créditos permanecerán en sucuenta en caso de que comience a trabajar de nuevo en el futuro. Si usted trabaja por más años, usted ganará más créditos. Más créditos significa que vaya a recibir ingresos moreretirement .

findout lo que su ingreso de jubilación se

Después de haber clavado todo Ofthe fuentes de las que usted sacará sus ingresos de jubilación, estimar cómo muchyou debe recibir de cada fuente. Añadir todos los ingresos de todos thesources juntos. Esa es la cantidad de dinero que usted debe recibir cuando youretire. Si esa cantidad parece adecuada para financiar su estilo de vida deseado, luego youshould establecer. Si no, tendrá que empezar a buscar otras fuentes de ingresos ofretirement.

averiguar cuánto dinero se necesita para financiar YourLifestyle

Usted también tendrá que estimar theamount de dinero que tendrá que retirarse en un estilo de vida que mantendrá youcomfortable y satisfecho. La mayor parte de sus gastos actuales permanecerán-artículos comola servicios públicos, alimentación, vivienda y transporte. Sin embargo, ellos probablyincrease como el costo de la vida sube. Usted, sin embargo, no tiene ningún workexpenses a menos que usted va a trabajar después de jubilarse. Factor en una generosa recreación amountfor. La mayoría de la gente quiere llenar sus días con actividades que theyenjoy -que les costará dinero. Calcula lo que el costo será para usted topursue su estilo de vida ideal. Si sus ingresos de jubilación proyectada no equalwhat que se necesita, usted debe planear para poner más dinero para el futuro.

Eliminar la deuda

El interés que se acumulan en yourdebts duda puede comer lejos en sus fondos de jubilación. Comience a eliminar thatdebt ahora, y que va a guardar dinero para su futuro, no para el futuro yourcreditors. Enumerar todas sus deudas, de menor a mayor por amountsowed. Una vez que haya hecho eso, comenzar a pagar fuera de ellos uno a la vez, beginningwith la más pequeña. Si usted tiene activos que rara vez usar, vender y pagar offyour deudas. Siempre se puede comprar una casa de vacaciones o un coche una vez que salga de debt.Once usted está jubilado, sin embargo, usted nunca tendrá la oportunidad de recuperar theamount de dinero que salió de sus manos en las de sus acreedores.

Por último, usted debe encontrar un financialprofessional que pueda evaluar su preparación para la jubilación. Ella o él puede helpyou hacer un plan para asegurarse de que su jubilación está libre de problemas de dinero.