5 mitos de compra de casa por Chauhan Singh

Inicio de compra puede ser un complicado taskfor muchos y muy probablemente también es el paso financiero más grande en un person'slife. El mercado inmobiliario siempre sigue cambiando sus tendencias y hay aremany dichos y reglas que los solicitantes de vivienda vienen a través. En caso de que una persona isheading en el carril de compra de una casa, es muy esencial para entender thedifference entre dichos vitales y mitos

Aquí nos hemos reunido algunos generalmisconceptions sobre compra de vivienda:.

Compra es mejor que alquilar

Incluso si una persona está planeando tosafeguard su futuro con propiedad de la vivienda, el alquiler puede ser aún más inteligente optionfor él como compra de una casa requiere una suma mayor de dinero que uno puede no ser readywith. Puede haber algunos lugares en los que los pagos de alquiler pueden besignificantly más bajos que los pagos de vivienda mensuales estimados. El uso de un rentvs. comprar cálculo puede ayudar aún más.

20% de pago es debe

Cuanto mayor sea el pago inicial de una canmake persona, menos tendrá que conseguir financiación. Esto a su vez se baja cantidad de interés thepayable y puede conducir al prestatario a una mejor position.However, el hecho es que una persona puede obtener un préstamo pagando menos de 20% como pago de Down al tratar con el costo adicional de mortgageinsurance privado.

Valor Inmobiliario apreciará

valores de la vivienda han aumentado, pero thatdoes nunca significar que una persona va a ganar dinero en su compra de vivienda. Therecession durante la última década ha expresado claramente lo volátil que los homevalues ​​son y en caso de que una persona se encuentra en una situación en la que ismandatory a vender su propiedad durante una recesión, incluso se puede obtener dinero lessthan lo que había pagado al hacer la compra.

Una hipoteca fija por 30 años es mejor

Si bien la mayoría de los compradores de vivienda choosethe préstamo hipotecario convencional de 30 años, hay varias otras opciones formortgaging vale la pena considerar como préstamo de tasa fija a corto plazo de la hipoteca tasa andadjustable . Prestando un mandato más corto ayuda a un spendingless persona en el interés.

El costo total es de pago en pagos toMonthly adición

Una propiedad muy común regardinghome idea falsa es que el costo total incluye el pago junto con monthlyprinciple e interés pago. En realidad, un comprador de vivienda también incurrirá closingcosts, impuestos sobre la propiedad, mantenimiento, reparaciones, junto con el seguro de propietarios.

Incluso si sus seres cercanos y queridos que arepushing hacia la propiedad de vivienda demasiado, demasiado pronto o la manera incorrecta, es una wouldbe idea inteligente para no caer presa de estos conceptos erróneos comunes. Themost lo vital es tomar la decisión correcta para ti mismo en tu particularsituation y si lo ha encontrado correcta desde todo punto de vista, vaya forcustomer hipotecas céntricas como HDFC Home Loan.