Se acaba el tiempo para el contable Exenciones por HLK Group

Como el 1 de julio de 2016, todos los contadores ya no estará exenta de la prestación de asesoramiento de productos financieros sin operar bajo una licencia de servicios financieros o ser competente en las necesidades de formación de asesores RG146. Para atender a este nuevo requerimiento de la Comisión de Inversiones Servicios de Australia (ASIC) han desarrollado una limitada australiano Financial Services Licence (AFSL) para los contadores para solicitar el fin de seguir proporcionando asesoramiento sobre la jubilación, valores, gestionan instituciones de inversión definidas en la Ley de Sociedades de 2001, la vida y seguros generales y productos de depósito básicos por igual.

Desde el lanzamiento del futuro de Asesoramiento Financiero (FOFA) reformas, ASIC ha proporcionado orientación a los contables para cumplir con estos nuevos requisitos. Estas cuestiones deben abordarse en o antes del 30 de junio 2016 antes de exenciones del contador expira.

Con el fin de solicitar una licencia limitada, deben tener un gerente responsable que ha cumplido con los requisitos de competencia. Contadores que posean un certificado de la práctica pública o certificado de la práctica pública podrán actuar como responsable gestionado por un AFSL limitado, sin embargo si se aplican antes de finales de junio 2016, ya que es parte de los regímenes especiales de abatimiento de transición. No habrá necesidad de ellos para demostrar la experiencia que se requiere para aplicaciones de 1 julio 2016.

Contadores que deseen aprovechar las disposiciones transitorias deben cumplir con una condición adicional de los niveles de formación que figuran en la Guía Reguladora del ASIC 146 (RG 146). Esto requiere la realización de la formación en las áreas de conocimiento especializado de asesoramiento que se les proporcionan a los clientes: incluyendo el conocimiento genérico, la planificación financiera, seguros, inversiones, jubilación y jubilación autogestionado (SMSF). Además, deben cumplir con los acuerdos de resolución de conflictos y de compensación, y debe ser miembro de un plan de resolución de conflictos de forma externa.

Debido a la complejidad de obtener AFSL por derecho propio, muchos contadores están recurriendo a los titulares AFSL existentes que prestan servicios de concesión de licencias. Estos servicios son por lo general en forma de un acuerdo para un contador para operar bajo su licencia como un representante autorizado. Al optar a convertirse en un representante autorizado en lugar de optar por tratar de obtener AFS Licencias por su cuenta, puede cambiar gran parte de la complejidad y el tiempo significativo y la inversión financiera involucrada en ir directamente al ASIC.

Un representante actúa autorizados en el de autorización de licencia de la institución financiera registrada. Además de ahorrar tiempo y dinero, el mandatario mantiene la autonomía en sus negocios. Los términos del acuerdo con la institución financiera incluyen información específica sobre las operaciones, la remuneración y el cumplimiento.

Muchos contadores y otros proveedores de servicios financieros optan por aprovechar las oportunidades autorizadas representante de los servicios financieros licenciatario existente sobre la auto-licencias, que es un proceso largo y engorroso.