Lo que usted desea que usted sabía antes de solicitar un préstamo de la FHA por Ramón M.

La opción de recibir una hipoteca de seguros respaldados loanvia los prestamistas aprobados por la FHA es una de las mejores cosas para ayudar individuales /multifamilypurposes. Aparte de los prestatarios, los prestamistas tienen la paz de la mente como wellbecause estarían protegidos incluso si un préstamo omitido puede emerger. Como attractiveas suena, las personas que solicitan un préstamo de la FHA debe ser consciente de lo siguiente.

Usted no recibe el préstamo de la FHA del Gobierno

La Administración Federal de Vivienda sólo sirve para insurethe préstamos que un prestamista privado se compromete a usted, es decir, si alguna vez cae backon los pagos después de haber sacado la hipoteca, la FHA va toreimburse la empresa individual o el banco por las pérdidas que van a incurrir. Sin embargo, esta protección adicional, animando a los prestamistas aprobados por la FHA a tener en cuenta las personas que de otra manera no eventhose es elegible para los préstamos convencionales, viene de twopremiums - iniciales y anuales - que el propietario está acusado.

No están restringidos a un tipo determinado ofHomebuyers

Es una falacia que realmente no se puede utilizar las FHAloans para múltiples necesidades, que incluye la refinanciación, la compra de vivienda, y renovations.Moreover, no es sólo la "modesta 'casas que un préstamo de la FHA puede financiar para usted; fromsingle familiar a unidades multifamiliares extravagantes, los prestamistas hacer allowindividuals para préstamos de hasta $ 625,500 por ejemplo. Además, tienes la opción de optingfor cualquiera de tasa ajustable o hipotecas fijas, lo que se siente con morecomfortable. Todo lo que pueda obtener ayuda con costos de cierre Francia El programa es para ceder más de un caso. Como anindividual luchando para conseguir la hipoteca puede descubrir que un crédito dañado scoredoesn't ayudar más que una ejecución hipotecaria o declararse en bancarrota hace, sobre todo en beneficio de la exigencia del pago de 3.5% hacia abajo. FHA permite itas sí permite el desarrollador de vivienda, el vendedor o prestamista para pagar parte de los costos theclosing en nombre de la persona cuando se enfrentan con una serie de honorarios de abogado expenseslike, comisión de apertura del préstamo, y los costos de evaluación.

Además de proporcionar evidencia para su consistentemployment y una fuente constante de ingresos, a la espera de tres años desde que un foreclosureand dos si usted fuera a la quiebra, lo determinará la tasa tocharge va de su prestamista para este antes de solicitar el préstamo a través de la estimación de buena fe form.Not todos los prestamistas son los misma manera hace compras hasta que encuentre el negociado y tailoredto sus necesidades.

estar al día con los requisitos de la FHA

Una de las últimas cosas que usted puede hacer es visitar theFHA sitio web oficial y ver por sí mismo los cambios que la agencia hasadvanced al préstamo y lo que implicarían para usted antes

concluyes los términos del préstamo en un apuro. Usted, por ejemplo, termina haciendo una decisión equivocada si no tienes ni idea de la mayor prima mortgageinsurance anual (MIP), así como el pago de seguro hipotecario que el announcedin FHA principios de 2013 para el tiempo de duración de los préstamos hipotecarios FHA específicos y sobre howyou puede calcular que para su propia cosa.

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