Podemos ahorrar impuestos por inversión en equidad por Prabodhan Patil

Themost común la forma y aceptada de la inversión es de oro & fixeddeposits. Sin embargo ha habido un cambio reciente en el paradigma o investormindset para la inversión en otros modos también. El interés o ganancias que theyearned se agrega en sus ingresos y por lo tanto terminan pagando impuesto sobre la renta rateof marginal. Por ejemplo, una persona, que obtiene ingresos caer bajo nivel de impuestos del 30%, se pone Rs. 1.00.000 ingresos por intereses en sus depósitos a plazo fijo en el tipo de interés of9% entonces tiene que pagar el impuesto de 30,9% en los ingresos por intereses y finalmente consigue Rs.69,100 en la mano. Esto significa que usted consigue apenas 6,2% de rentabilidad en la mano después de impuestos. Así, thereis la necesidad de comprender otras opciones y amplificador de inversión; su imposición.

Analternative para depósitos a plazo fijo con el mínimo riesgo de es deuda funds.However mientras que la inversión en estos fondos que uno necesita para tener en cuenta las taxationaspects. Si uno invierte de menos de 36 meses después de la imposición es similar enel impuestos sobre depósitos a plazo fijo, pero si uno invierte desde hace más de 36 meses thenhe tendrá que pagar el impuesto de 20% después de la indexación. Por ejemplo, si una persona gana 9% de rentabilidad anualizada y la tasa de inflación es del 6%, lo que significa que él /ella gana 3% afterinflation y tendrá que pagar el 20% sobre el mismo que será sólo un 0,6%. Así que uno se beable para conseguir el retorno de 8,4% en la mano después de impuestos independientemente de su losa de impuestos .

¿POR QUÉ LA EQUIDAD?

interms de declaraciones de la mejor opción es recomendable invertir los valores de renta variable. Uno existencias canbuy directamente desde el mercado oa través de fondos de inversión de renta variable. Equitymarkets puede ser riesgoso para la tenencia de corto, pero en el largo plazo que proporcionará highestreturns en comparación con otra clase de activos siempre que uno tiene que invertir wisely.Also la tributación en renta variable es bajo. Si uno invierte menos del 12 monthsthen será considerado como ganancias y amplificador de capital a corto plazo; tendrá topay Impuesto 15,45% sobre la ganancia de capital. Si uno invierte más de 12 meses thengain será considerada como ganancia de capital a largo plazo y se totallyexempted del impuesto .

LA DEUDA Y EQUIDAD DEVOLUCIONES

Anotheroption podrían ser los fondos mixtos, donde al menos el 60% se invirtió en reposo equitiesand en deuda. Es más seguro que la renta variable pero más riesgosa que la deuda. En los fondos runbalanced largos han proporcionado rentabilidad anualizada de 14 a 15%. El fondo de la fiscalidad ofbalanced es el mismo que en la renta variable. Así que mediante la inversión en fondo balanceado que cansave el impuesto incluso en la parte que se ha invertido en la deuda .

Si usted es un investorand equidad por primera vez quieren ahorrar impuestos, invertir en planes de ahorro vinculados a renta variable (ELSS) withequities primero. Uno puede también considerar la inversión en el marco del Esquema EquitySavings Rajiv Gandhi (RGESS).

Mientras que las casas de fondos están poniendo en marcha los planes de impuestos savinginvestment bajo la RGESS, que proporciona la exención a los inversores whohave no invierten en acciones directas. Pero debido al límite de 50.000 rupias en RGESS y SAIC está abierto para aquellos que tienen la renta imponible anual de hasta Rs 12 lakh, thescheme no está disponible para todos los inversores. La exención de impuestos que es availablefor RGESS cae bajo la Sección 80 CCG. Usted puede invertir un máximo de 50.000 rupias inRGESS y usted será elegible para la exención de impuestos sobre el 50 por ciento de ese amount.So, suponiendo que usted invierte 50.000 rupias, obtendrá el beneficio de exención en Rs25,000. Esto significa que si usted está en el tramo impositivo del 30 por ciento, se le getan exención de Rs 7500

Si usted está buscando para las inversiones de capital, . ELSS es la opción abetter como su inversión obtiene una deducción de impuestos (hasta Rs 1,5 lakh) underSection 80 C. Esto incluye todas las otras inversiones como EPF, PPF andre-pago del principal de un préstamo hipotecario, etc. Sin embargo, si usted haven'tcovered este límite de inversión en su totalidad y está mirando para ahorrar impuestos withequity inversiones, entonces puede ser una mejor idea de invertir en ELSS.

El período de bloqueo para RGESS es el mismo que thatfor ELSS, es decir, tres años. Pero los fondos ELSS tienen más flexibilidad y morescope para la gestión de activos. Por lo tanto, durante un período de tres años, vuelve fromELSS tienden a ser mejor. Sin embargo todo el proceso de inversión en RGESSis engorroso.

Conclusión

personas asalariados que ganan más o menos salaryof más de Rs. 12 lacs por año tienen su límite u /s 80C completelyexhausted con inversiones en propio Fondo de Previsión. Sin embargo, para aquellas personas que han, sin embargo, no agotado por completo su límite de inversión podrán optar por investmentin ELSS, y si todavía tienen algún excedente para inversiones, se puede optar forinvestment en RGESS.

Fuente: https: //www.hrblock.in