Sistema de Detección de Fraude de Seguros en la subida por Cosmin Nussbaum

La investigación independiente realizada byAxis Capital Inc. a su grupo de empresas de seguros y reaseguros showsgathered datos de su sede en las Bermudas a sus sucursales en Singapur, Australia y Reino Unido y en más de 10 estados en los Estados Statesof Latina en el que el 15% de insuranceclaims son fraudulentos. La pérdida puede no ser evidente inmediatamente después de que se haga theact pero acumula reclamaciones en la revisión anual puede reflejar la fakereport, mucho tiempo suficiente para que el culpable de gastar el dinero ganado.

Al otro lado de la cadena, agentes de la industria, compañías de seguros y agencias, corredores y aseguradoras tienen theresponsibility para prevenir fraude suceda.

Tradicionalmente, agencieshave seguros para contratar caros unidad de investigación de recursos humanos para despejar el issues.Since este método ha sido conocido para crear la pérdida más grande, companiesdeveloped líder su propio sistema de detección de fraude de seguros utilizando sistemas de detección de fraude technology.Automated avanzadas se inventaron que tienen analysisof predictivo posible comportamiento fraudulento. Técnicas de minería de datos se han desarrollado andare que se utilizan en las principales compañías de seguros adaptados en los países desarrollados.

Por otra parte, la digitalización marcó byThe creciente mercado de usuarios móviles y businesslandscapes medios de comunicación social ha cambiado, incluidos los seguros .

Las compañías de seguros son Ahora los medios usingdigital no sólo para proteger su negocio de fraude, sino también gran cantidad geta de la información de los clientes que son víctimas de estafas. Analytics características andlogistic de estas aplicaciones contrarrestar los desafíos que enfrentan byThe método tradicional de los investigadores.

Estos sistemas de detección de fraude única arenot adaptados por los países desarrollados. A pesar de la falta de presupuesto, las naciones manydeveloping han desarrollado sus propios sistemas y aplicaciones. Yakarta, Indonesia y Kuala Lumpur, Malasia ambos han inventado processingsystems fraude que puede calcular la puntuación en tiempo real de alertas de fraude, historicalpatterns pista y el comportamiento de las estrategias existentes de estafas e integrar el sistema de gestión alertsto fraude y enviarlo a designar equipos para cada insurancecompanies. Taiwán tiene sus propios sistemas que utilizan métodos de modelado avanzadas toidentify excepciones y anomalías y trabajan constantemente con los datos sobre industrystandards y actualizaciones. Por otra parte, la India ha desarrollado el fraude monitoringframework a todos los miembros de seguros que figuran en el consejo.

Softwares también se instalan insystems y procedimientos operativos en todas las compañías de seguros que requireevery usuario se someten a cierto protocolo. Se requiere proceso de cliente Gestión de Relaciones (CRM) de las empresas, donde cada uno de sus negocios informationshould estar en sintonía con las plataformas de medios sociales que tienen. Cuando los medios de comunicación sociales isintegrated, permite una mayor transparencia entre los clientes y insuranceagencies .